Empresas com atuação na América Latina operam diversas contas bancárias em múltiplas instituições e países. Essa complexidade traz desafios como a falta de centralização de dados, dificuldade de reconciliação, problemas de atualização em tempo real e baixo nível de previsibilidade de caixa.
Dashboard de Tesouraria Multibancos
Empresas com atuação na América Latina operam diversas contas bancárias em múltiplas instituições e países. Nosso desafio foi aprimorar a experiência de gestão de tesouraria, garantindo fluidez, confiança e insights acionáveis.Melhorar a experiência de visualização e análise de saldos multi-bancos LATAM, facilitando a tomada de decisão rápida, especialmente para gestores financeiros regionais que precisam consolidar dados de diferentes países, moedas e instituições bancárias.
Nosso desafio foi aprimorar a experiência de gestão de tesouraria, garantindo fluidez, confiança e insights acionáveis para tesoureiros e CFOs que lidam diariamente com essa complexidade multi-bancária.
Descobertas
Entrevistas, análise de sessões e benchmarking.
Ideação
Workshops de co-criação com stakeholders.
Protótipo e Testes
Wireframes e protótipos validados com usuários reais.
Soluções Implementadas
Entrega de melhorias validadas por métricas.
Descobertas
Para entender a fundo os desafios da gestão de tesouraria multi-bancos, conduzimos entrevistas, analisamos o comportamento dos usuários na ferramenta atual e comparamos soluções concorrentes do mercado.
"Tesoureiros LATAM precisam de uma forma confiável e simplificada de visualizar, comparar e exportar saldos entre países e bancos, para garantir liquidez e tomada de decisões rápidas."
01
Entrevistas
Como as descobertas foram feitas?
Entendimento da operação AS IS.
Método
- Entrevistas com tesoureiros e CFOs de grandes empresas multinacionais.
Principal achado
- Usuários reclamavam da atualização falha dos saldos de bancos não-Itaú.
02
Análise de Sessões
Como as descobertas foram feitas?
Entendimento da operação AS IS.
Método
- Análise de sessões da ferramenta atual via Hotjar e Google Analytics.
Principal achado
- A visualização por país e banco era confusa, dificultando identificar onde estava o dinheiro.
03
Benchmarking
Como as descobertas foram feitas?
Entendimento da operação AS IS.
Método
- Benchmarking com soluções concorrentes (SAP Cash Management, Kyriba, Oracle Treasury).
Principal achado
- O processo de exportar dados era manual e fragmentado.
Ideação
Workshops de co-criação com stakeholders do banco, clientes e desenvolvedores."Tesoureiros LATAM precisam de uma forma confiável e simplificada de visualizar, comparar e exportar saldos entre países e bancos."
Protótipo e Testes
Testados com 12 usuários reais.A validação dos protótipos ocorreu por meio de sessões de teste com tesoureiros e gestores financeiros, medindo tempo de tarefa, confiança nos dados apresentados e adesão às novas funcionalidades de exportação.
Métricas de Sucesso (Quantitativo)
1min
Tempo de consulta de saldo por país (antes: 4 min)
4.5
Satisfação com a confiança dos dados (antes: 3.2/5)
+30%
Uso do botão "Exportar"
12
Usuários reais testados
| Métrica | Antes | Depois |
|---|---|---|
| Tempo de consulta de saldo por país | 4 min | 1 min |
| Confiança nos dados (satisfação) | 3.2/5 | 4.5/5 |
| Uso do botão "Exportar" | — | +30% |
As métricas foram obtidas a partir de wireframes e protótipos em Figma, testados com 12 usuários reais.
Ferramentas Utilizadas
- Figma (Design & Prototipagem)
- Notion (Documentação e workshops)
Como o dashboard transformou a rotina de tesouraria
Cards com status de confiabilidade
Cards com status visuais de confiabilidade dos dados bancários, deixando claro quando uma informação está parcial, indisponível ou atualizada.
Gráficos comparativos por país e banco
Cores consistentes entre país e banco facilitam a leitura em reuniões rápidas, tornando o comparativo de saldos imediato para os gestores financeiros.
Avaliação de experiência contínua
Componente de avaliação de experiência (NPS) integrado ao fluxo, permitindo coletar feedback contínuo dos tesoureiros e CFOs.
Exportação rápida de relatórios
Exportação de relatórios com os filtros já aplicados, eliminando o processo manual e fragmentado identificado na etapa de Descobertas.
Impacto percebido
- Redução do tempo de consulta de saldo por país de 4 min para 1 min.
- Aumento na confiança dos dados, com satisfação passando de 3.2 para 4.5/5.
- Aumento de 30% no uso do botão "Exportar" após as melhorias visuais e a reorganização.
Em março de 2026, o Itaú BBA anunciou oficialmente o lançamento do Connect Cash, plataforma que consolida, em uma única interface, saldos e extratos de contas mantidas em diferentes instituições e países da América Latina. A solução conecta inicialmente Brasil, Chile, Colômbia, Paraguai e Uruguai, com integração ao sistema SWIFT, e passou a ser noticiada por veículos do setor financeiro.
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Itaú Unibanco — Relações com Investidores (25/03/2026): o comunicado oficial descreve o Connect Cash como uma ferramenta para reduzir o esforço operacional e ampliar a visibilidade financeira das tesourarias, com dashboards, interface multilíngue e operação multimoeda.
Ler comunicado no site de RI do Itaú → -
Let's Money (24/03/2026): a reportagem destaca que o acesso às informações consolidadas chega a ser cinco vezes mais rápido do que consultar cada portal bancário separadamente, e situa o Connect Cash como concorrente de soluções de bancos globais como J.P. Morgan, Citi e BNP Paribas.
Ler matéria completa no Let's Money →
Ler matéria completa na Veja →